01
محرّك القواعد
ضوابط حتميّة تملكها المؤسسة، تُقيَّم قبل أي نموذج.
- عتبات وقوائم وشروط يحدّدها البنك
- مجموعات قواعد مُدارة بالإصدارات مع سجل التغييرات
- نتائج القواعد تُنقَل إلى التفسير النهائي
- مصمَّم بحيث تُضاف قاعدة دون إصدار نموذج
المنصة
طبقة ذكاء لمكافحة الاحتيال، مبنية من أجزاء يمكن التفكير فيها.
تُصمَّم المنصة كمجموعة مكوّنات لكلٍّ منها مسؤولية واضحة: ضوابط حتميّة تملكها المؤسسة، ونماذج تضيف الحكم، وتحليلات تكشف البنية، ومساحة عمل يصل فيها شخص إلى قرار يمكن الدفاع عنه لاحقاً. ما ينتجه كل مكوّن موصوف هنا؛ أما كيفية دمجها داخلياً فلا.
- الكشف
- قواعد، تعلّم آلي، شذوذ، شبكة
- المُخرَج
- درجة، أدلة، توصية
- القرار
- موظفو البنك المخوَّلون
- السجل
- مُدار بالإصدارات وقابل للتدقيق
محرّك ذكاء مكافحة الاحتيال
أربعة اختصاصات تقيّم المعاملة نفسها، يسهم كلٌّ منها بنوع مختلف من القراءة، ويحتفظ بالتعليل الذي أنتجها حتى يمكن تفسير الموقف النهائي لا مجرّد تأكيده.
أربعة تقييمات مستقلة للمعاملة نفسها، تنتهي إلى موقف واحد.
ما تتسلّمه المؤسسة
- درجة المخاطر
- الأدلة المساهِمة
- تفسير بلغة مفهومة
- الإجراء المُوصى به
ترتيب هذه الأساليب ودمجها وترجيحها هو عملنا نحن، ولا ننشره. ما ننشره هو المُخرَج: موقف واحد من المخاطر، والأدلة التي أنتجته، وشخص يتّخذ القرار.
القدرات
مسؤولية كل جزء من المنصة، وما صُمِّم لإنتاجه.
02
التعلّم الآلي
نماذج مُشرَف عليها تُقدّر احتمال الاحتيال من النتائج التاريخية.
- الاحتفاظ بمساهمة كل حدث في الدرجة
- تدريب على نتائج موسومة خاصة بالمؤسسة
- التحقّق من النماذج المرشَّحة قبل أي إطلاق إنتاجي
03
كشف الشذوذ
انحراف يُقاس مقابل السلوك المعتاد للحساب نفسه.
- خط أساس سلوكي لكل حساب بدل عتبة واحدة مشتركة
- كشف لا يتوقّف على وجود مثال موسوم مسبقاً
- مصمَّم لتقليل الاعتماد على أمثلة الاحتيال المعروفة
04
ذكاء الشبكة
تحليل الحسابات والأجهزة والمستفيدين والمسارات بوصفها شبكة.
- توحيد الكيانات عبر المعرّفات المختلفة
- كشف المجتمعات والتجمّعات
- كثافة العلاقات ومسارات المعاملات
05
اتخاذ قرار المخاطر
موقف موحَّد واحد من المخاطر مع مسار عمل مُوصى به.
- موقف موحَّد واحد عبر كل أساليب الكشف
- عتبات قابلة للضبط للتنبيه وترتيب الأولويات
- توصية، لا إجراء آلي تجاه العميل
- ترتيب أولويات التنبيهات مصمَّم حول طاقة المحلِّلين
06
القابلية للتفسير
الأدلة خلف الدرجة، بلغة قابلة للمراجعة.
- مساهمة كل إشارة في الدرجة النهائية
- مؤشرات بلغة مفهومة لكل عامل مساهِم
- الاحتفاظ بالأدلة مع سجل الحالة
- مكتوبة للمحقِّقين والمراجعين والمدقِّقين على حدّ سواء
07
إدارة الحالات
سير العمل من التنبيه إلى نتيجة موثَّقة.
- قوائم انتظار وإسناد وتتبّع للحالة
- ملاحظات التحقيق والأدلة المرفقة
- تسجيل النتيجة مع رموز الأسباب
- مصمَّمة لتناسب إجراءات فريق الاحتيال القائمة
08
حوكمة النماذج
التحكّم فيما يُنشَر، ومتى.
- إدارة إصدارات للنماذج والخصائص والقواعد
- مراقبة الأداء والانجراف
- بوابات تحقّق قبل الإطلاق
- موافقة مؤسسية ضمن مسار الإطلاق
09
التدقيق والتقارير
سجل قابل لإعادة البناء يوضّح كيف اتُّخذ كل قرار.
- مسار إجراءات وقرارات غير قابل للتعديل
- إصدار النموذج مرفق بكل حدث مُقيَّم
- تقارير تشغيلية وتقارير حالات
- مبني للتدقيق الداخلي والمراجعة الرقابية
مساحة العمل
تصوّرات واجهة للفرق التي ستعمل على قائمة التنبيهات: كثيفة وقابلة للتتبّع ومنظَّمة حول القرار لا حول الرسم البياني.
TasawurAI/نظرة عامة على المخاطر
الدور: محلِّل احتيالبيانات تجريبية
تنبيهات مفتوحة
34
+6 في الساعة الأخيرة
قيد المراجعة
12
4 محلِّلين
مُصعَّدة
5
2 إلى الامتثال
أُغلقت اليوم
21
9 مؤكَّدة
حجم التنبيهات بالساعةآخر 24 ساعة
00:0012:0023:00
حسب النمط
- الاستيلاء على الحساب38%
- شبكة حسابات وسيطة24%
- السرعة19%
- تجزئة المبالغ12%
- أخرى7%
| المرجع | الوقت | المبلغ | القناة | الدرجة | النطاق | الحالة |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PMT-20260918-4421 | 14:22:07 | 12,480.00 | فوري | 82 | مرتفعة | مفتوحة |
| PMT-20260918-4408 | 14:19:51 | 3,150.00 | بطاقة | 74 | مرتفعة | قيد المراجعة |
| PMT-20260918-4396 | 14:16:33 | 890.00 | الهاتف | 61 | متزايدة | قيد المراجعة |
| PMT-20260918-4381 | 14:11:02 | 22,000.00 | فرع | 58 | متزايدة | مفتوحة |
| PMT-20260918-4370 | 14:04:48 | 410.00 | الهاتف | 44 | متزايدة | مُسنَدة |
| PMT-20260918-4352 | 13:58:19 | 1,275.00 | بطاقة | 27 | منخفضة | مغلقة |
تصوّرات واجهة قيد التطوير. كل المراجع والمبالغ والدرجات المعروضة بيانات تجريبية.
مبنية لذكاء اصطناعي خاضع للمساءلة.
تُصمَّم كل قدرة موصوفة هنا مقابل القيد نفسه: على المؤسسة المنظَّمة أن تكون قادرة على تفسير أي قرار ساهمت فيه المنصة ومراقبته وإعادة بنائه.