DI sukčiavimo žvalgyba reguliuojamam finansų sektoriui
TasawurAI kuria paaiškinamo dirbtinio intelekto platformą, padedančią finansų įstaigoms aptikti įtartiną elgesį, suprasti riziką ir tirti sukčiavimą vis sudėtingesnėse skaitmeninių operacijų aplinkose.
Sukurta remiantis paaiškinamumu, žmogaus priežiūra ir diegimu įmonėse.
PMT-20260918-4421
12,480.00 · Momentinis
Sprendimas lieka bankui.
Mūsų darbas yra ten, kur susitinka finansinės technologijos, mašininis mokymasis ir reguliaciniai lūkesčiai. Kuriama platforma yra sprendimų palaikymo sluoksnis: ji sukurta padėti sukčiavimo, rizikos ir atitikties komandoms matyti, kas vyksta skaitmeninėse operacijose, ir suteikti joms įrodymų veikti, o ne priimti sprendimą jų vardu.
Esame ankstyvoje stadijoje. Viskas, kas aprašyta šioje svetainėje, yra tai, ką kuriame ir kaip ketiname, kad tai veiktų.
Skaitmeninė bankininkystė ir momentiniai mokėjimai panaikino intervalą, aplink kurį buvo sukurtos sukčiavimo kontrolės priemonės. Dabar aptikimas turi įvykti operacijai dar judant, o tyrimas vyksta prieš eilę, kuri nesiliauja pildytis.
Taisyklėmis paremta stebėsena lieka būtina. Ji užkoduoja tai, ką įstaiga žino, ir yra audituojama jau vien dėl savo sandaros. Bet taisyklė aprašo jau pastebėtą modelį ir negali perteikti laipsnio, konteksto ar ryšio. Sukčiavimas prie jos prisitaiko, o kiekviena riba, sugriežtinta siekiant pagauti daugiau veiklos, sukuria ir daugiau įspėjimų, kurie galiausiai pasirodo esą niekas.
Rezultatas pažįstamas kiekvienai sukčiavimo komandai: eilė, auganti greičiau nei pajėgumas su ja dirbti, ir tyrėjas, rankomis atkuriantis kontekstą iš sistemų, kurios niekada nebuvo sukurtos skaityti kartu.
Sukčiavimas retai egzistuoja kaip vienas signalas.
Jis egzistuoja kaip ryšys tarp signalų: niekada nematytas įrenginys, prieš kelias minutes pridėtas gavėjas, tempo pokytis, sąskaitų ryšys, kurio neturi nė vienas atskiras operacijos įrašas. TasawurAI kuriama būtent aplink šią prielaidą.
Taisyklės, mašininis mokymasis, anomalijų aptikimas ir grafų analitika tą pačią operaciją skaito skirtingai. Variklis sujungia šiuos skaitymus į vieną poziciją, išsaugodamas argumentaciją, o ne ją atmesdamas.
Keturi nepriklausomi tos pačios operacijos vertinimai, susiliejantys į vieną poziciją.
Kaip šie metodai išdėstomi, derinami ir sveriami, yra mūsų pačių darbas, ir to neskelbiame. Skelbiame rezultatą: vieną rizikos poziciją, ją pagrindžiančius įrodymus ir žmogų, kuris sprendžia.
Sukčiavimo tipologijos, kurioms spręsti kuriama platforma. Kiekviena sprendžiama aptikimo metodų deriniu, o ne vienu būdu.
Sąskaita pažįstama. Ja besinaudojantis asmuo, ne.
Prisijungimo duomenų kompromitavimas paprastai pasirodo kaip nedidelių nukrypimų sankaupa dar prieš virsdamas nuostoliu: neatpažintas įrenginys, kitaip besielgianti sesija, niekada nenaudotas gavėjas.
Čia aprašyti aptikimo metodai yra kuriami. Tai nėra teiginys apie įdiegtą veikimą.
Atskiros operacijos gali atrodyti įprastai. Grafų analitika padeda atskleisti ryšius, sankaupas ir operacijų kelius, kurie kitaip liktų paslėpti.
Penkiolika subjektų, kiekvienas veikia savo ribose. Peržiūrint įrašą po įrašo, niekas čia neprašo dėmesio.
Sąskaitos, įrenginiai, gavėjai ir identifikatoriai sutapatinami į subjektus, apie kuriuos galima svarstyti, o ne kartojasi kaip tekstas atskiruose įrašuose.
Ryšių analizė sukurta atskleisti koordinavimą: kelios sąskaitos, pasiekiančios vieną gavėją, tarp jų pakartotinai naudojamas įrenginys, veikla, atrodanti įprastai tik žiūrint įrašas po įrašo.
Grafo radiniai numatyti pasiekti kaip prie atvejo pridėti įrodymai, todėl tyrėjas mato aplink įspėjimą esantį tinklą, o ne renka jį rankomis.
Vien balo negalima peržiūrėti, užginčyti ar apginti. Kiekviena platformos sukurta rizikos pozicija sukurta pasiekti kartu su ją sukūrusiais signalais ir kiekvieno iš jų svoriu.
Rankinė peržiūra
Rekomendacija, o ne veiksmas. Platforma nepriima jokio kliento atžvilgiu taikomo sprendimo.
Elgsenos anomalija
Sesija ir laikas nepatenka į sąskaitos profilį
Anksčiau nematytas gavėjas
Gavėjas pridėtas likus 14 minučių iki pavedimo
Operacijų greitis
Ketvirtas išeinantis pavedimas per valandą
Susijusio subjekto signalas
Gavėjas dalijasi įrenginiu su trimis sąskaitomis
Taisyklės suveikimas
Suma 2% ribose nuo vidinės ribos
Platforma vertina, paaiškina ir rekomenduoja. Tyrimas, vertinimas ir galutinis sprendimas lieka įgaliotiems įstaigos darbuotojams, o to sprendimo įrašas yra sistemos dalis, o ne priedas po fakto.
Modelis
Sukuria balą
Įrodymai
Išsaugo tai, ką naudojo
Paaiškinimas
Išdėsto peržiūrai tinkamais terminais
Analitikas
Skaito, tiria, sprendžia
Sprendimas
Fiksuojamas su priežastimi
TasawurAI sukurta veikti šalia esamos pagrindinės bankinės ir mokėjimų infrastruktūros ir palaikyti skirtingus diegimo modelius, priklausomai nuo to, ko reikalauja įstaigos aplinka ir įsipareigojimai.
Kur veikia kiekviena dalis, yra diegimo sprendimas, priimamas kartu su įstaiga. Tai nėra teiginys, kad klientų duomenys išeina iš kurios nors aplinkos arba privalo joje likti.
Kaip šie metodai išdėstomi, derinami ir sveriami, yra mūsų pačių darbas, ir to neskelbiame. Skelbiame rezultatą: vieną rizikos poziciją, ją pagrindžiančius įrodymus ir žmogų, kuris sprendžia.
Įstaigos, vertinančios platformą pagal konfidencialumo sutartį, gauna detalumą, kurio jų rizikos, audito ir technologijų funkcijoms reikia sprendimui priimti. Ta medžiaga nėra viešoje svetainėje.
Aptikimas vyksta pačios įstaigos aplinkoje, klientų duomenims liekant pagal jos esamas kontrolės priemones.
Vienai įstaigai skirta infrastruktūra, atskirta nuo bet kokio bendro naudojimo.
Kontroliuojama sąsaja tarp banko sistemų ir aptikimo grandinės, apribota aptikimui reikalingais požymiais.
Modelių kūrimas ir patikra remiami centralizuotai, o laidos perkeliamos į banko aplinką gavus įstaigos patvirtinimą.
Modeliui, kurio negalima paaiškinti, stebėti, versijuoti ir audituoti, ne vieta reguliuojamoje įstaigoje. Šie principai yra apribojimai, pagal kuriuos kuriama platforma.
Kiekvienas rizikos balas sukurtas pasiekti kartu su jį sukūrusiais signalais ir kiekvieno iš jų svoriu, kalba, pagal kurią peržiūrėtojas gali veikti.
Platforma yra sprendimų palaikymo sluoksnis. Tyrimas ir galutinis sprendimas lieka įgaliotiems banko darbuotojams.
Įspėjimus, įrodymus, analitikų veiksmus ir modelių versijas numatoma fiksuoti kaip nekeičiamą seką, kurią galima atkurti vėliau.
Prieiga prie atvejų, klientų duomenų ir modelių valdiklių ribojama pagal vaidmenį, todėl tyrimas ir modelių administravimas lieka atskirti.
Modelio veikimą numatoma nuolat sekti pagal realius rezultatus, o ne įvertinti vieną kartą diegimo metu.
Stebimi įvesties pasiskirstymų ir sukčiavimo elgsenos poslinkiai, nes modelio tikslumas priklauso nuo pasaulio, kuriame jis buvo išmokytas.
Kiekvienas modelis, požymių rinkinys ir taisyklių konfigūracija versijuojami, todėl bet kurį istorinį sprendimą galima susieti su jį sukūrusia logika.
Modelių pakeitimai sukurti eiti per patikrą ir įstaigos patvirtinimą prieš paveikiant gamybinius sprendimus.
Platforma sukurta apdoroti tuos požymius, kurių reikia aptikimui, o ne kaupti klientų duomenis pagal nutylėjimą.
Duomenų apsauga laikoma architektūriniu apribojimu. Diegimo topologija, prieigos ribos ir saugojimo trukmė nustatomos kartu su įstaiga.
TasawurAI siekia kontroliuojamos patikros per Palestinos pinigų institucijos reguliacinės smėlio dėžės programą. Mūsų siūlomas testavimo būdas remiasi kontroliuojama patikra, žmogaus priežiūra ir atitiktimi reguliaciniams reikalavimams.
Tai aprašo mūsų numatytą testavimo būdą. Tai nėra teiginys apie kurios nors reguliavimo ar priežiūros institucijos suteiktą patvirtinimą, pritarimą, sertifikavimą ar partnerystę.
Sąsajos koncepcijos sukčiavimo, rizikos ir atitikties komandoms, kurios platformą naudotų kasdien, sukurtos tankumui ir atsekamumui, o ne skydeliams, atrodantiems įspūdingai iš kitos kambario pusės.
34
+6 per paskutinę valandą
12
4 analitikai
5
2 į atitiktį
21
9 patvirtinti
| Nuoroda | Laikas | Suma | Kanalas | Balas | Lygis | Būsena |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PMT-20260918-4421 | 14:22:07 | 12,480.00 | Momentinis | 82 | Aukšta | Atvira |
| PMT-20260918-4408 | 14:19:51 | 3,150.00 | Kortelė | 74 | Aukšta | Peržiūrima |
| PMT-20260918-4396 | 14:16:33 | 890.00 | Mobilusis | 61 | Padidėjusi | Peržiūrima |
| PMT-20260918-4381 | 14:11:02 | 22,000.00 | Skyrius | 58 | Padidėjusi | Atvira |
| PMT-20260918-4370 | 14:04:48 | 410.00 | Mobilusis | 44 | Padidėjusi | Priskirta |
| PMT-20260918-4352 | 13:58:19 | 1,275.00 | Kortelė | 27 | Žema | Uždaryta |
Kuriamos sąsajos koncepcijos. Visos rodomos nuorodos, sumos ir balai yra pavyzdiniai duomenys.
TasawurAI dirba finansinių technologijų, dirbtinio intelekto, sukčiavimo žvalgybos, rizikos ir reguliacinių technologijų sankirtoje, pirmiausia sutelkdama dėmesį į Palestinos bankų sektorių ir kurdama architektūrą, skirtą reguliuojamoms įstaigoms plačiau.
Kurti saugesnes, skaidresnes ir atsparesnes skaitmenines finansų ekosistemas.
Suteikti reguliuojamoms įstaigoms patikimą, paaiškinamą ir į reguliavimą atsižvelgiančią sukčiavimo žvalgybą.
Bendraįkūrėjas
Dirba su dirbtinio intelekto ir mašininio mokymosi sistemomis, dokumentų analitika, programine inžinerija ir bankinėmis technologijomis, sutelkdamas dėmesį į tai, kaip modeliai įtraukiami į gamybinę programinę įrangą, o ne paliekami užrašinėse.
Informatikos ir dirbtinio intelekto bakalauras, IE universitetas, Madridas
Bendraįkūrėjas
Dirba su gamybiniu finansinio sukčiavimo aptikimu, grafais paremtu sukčiavimo modeliavimu, operacijų analitika ir mašininio mokymosi diegimu tarptautinėse finansų organizacijose.
Kompiuterių inžinerijos bakalauras · Dirbtinio intelekto sistemų magistras
Daugiau apie įmonę įmonės puslapyje.
Finansų sistemos tampa greitesnės.
Sukčiavimas tampa labiau susietas.
Rizikos infrastruktūra turi tapti sumanesnė.
Mes kuriame link tos ateities.
TasawurAI
Finansų įstaigos, technologijų partneriai ir reguliavimo institucijos, besidominčios TasawurAI, kviečiamos susisiekti su mūsų komanda.
